东升国际：地下钱庄为什么碰不得

在东升国际这类境外平台充值或提款时，有时会有人提供"换汇""跨境转账"服务，价格比银行更优惠、速度更快。这些服务往往来自地下钱庄。

地下钱庄是什么

地下钱庄是指未经批准，非法从事资金支付结算、跨境汇兑、买卖外汇等业务的组织或个人。

常见的手法

"对敲"是地下钱庄常用的方式：你在境内把人民币转给钱庄的某个账户，钱庄在境外把等值的外币转给你指定的人，资金并没有真正跨境流动，从而规避外汇监管。

为谁服务

地下钱庄往往为跨境赌博、电信诈骗、走私、贪腐等违法犯罪活动转移资金。

法律后果

非法从事资金支付结算业务、买卖外汇，情节严重的可能构成非法经营罪。明知是犯罪所得而协助转移的，还可能构成洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。

普通人参与的风险

即使只是使用地下钱庄换汇，也可能违反外汇管理规定，受到行政处罚；如果资金涉及犯罪，还可能被卷入刑事案件。

资金的风险

把钱交给地下钱庄，没有任何保障。钱庄卷款跑路、资金被冻结，都可能发生。

银行卡被冻结

与地下钱庄账户发生往来的银行卡，可能因涉及可疑交易被冻结。

正规渠道

个人需要换汇、跨境汇款，应当通过银行等正规渠道办理，并如实申报用途。

小结

价格优惠、速度快的背后，是违法和失去保障的风险。在东升国际这类平台相关的换汇服务面前，记住地下钱庄碰不得。

理性对待，量力而行。如需了解更多，欢迎通过联系我们沟通。